وزارة التجارة السعودية تلزم محال الذهب والمجوهرات بالتحقق من هوية العملاء في المعاملات النقدية التي تبلغ 50 ألف ريال أو أكثر

إلزام بوضع لوحات توعوية في المحال

أصدرت وزارة التجارة توجيهاً يلزم تجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بتثبيت لوحة توعوية في موقع بارز داخل كل فروع منشآتهم، تخطر العملاء بضرورة التحقق من هويتهم عند إجراء عمليات بيع أو شراء للمعادن الثمينة والأحجار الكريمة بقيمة لا تقل عن 50 ألف ريال نقداً، سواء تمت الصفقة كمعاملة واحدة أو على شكل عدة معاملات تبدو متصلة.

وثائق التحقق المطلوبة

أوضح تعميم صادر عن غرفة الرياض لمشتركيها، استناداً إلى خطاب من اتحاد الغرف السعودية نقل توجيه الوزارة، أن عملية التحقق تتطلب من المواطنين إبراز الهوية الوطنية، ومن المقيمين إظهار هوية مقيم سارية المفعول، بينما يتعين على غير المقيمين تقديم جواز سفر ساري المفعول، مع مراعاة الوثائق والوسائل الأخرى المعتمدة نظاماً لإثبات الهوية.

الإطار النظامي للإجراء

يأتي هذا الإجراء في إطار الالتزامات المفروضة على مزاولي نشاط تجارة المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بموجب نظام مكافحة غسل الأموال ونظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله ولائحتيهما التنفيذيتين، والتي تشمل تطبيق تدابير العناية الواجبة، والتعرف على العميل والتحقق من هويته، والاحتفاظ بالمعلومات والسجلات ذات الصلة.

التأكيد على استمرار الالتزامات الأخرى

أكدت الوزارة أن هذا الحد المالي لا يلغي الالتزامات الأخرى، مثل إصدار الفواتير واستيفاء بيانات البائع والمشتري المقررة بموجب نظام المعادن الثمينة والأحجار الكريمة ولائحته التنفيذية. كما أن إبراز الهوية لا يغني عن التحقق من صحتها واستيفاء بقية تدابير العناية الواجبة.

وشددت الوزارة على ضرورة تطبيق تدابير العناية الواجبة أياً كانت قيمة المعاملة، في حال وجود اشتباه بغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، أو عند الشك في صحة أو كفاية بيانات العميل، مع الالتزام بالإبلاغ عن المعاملات المشتبه بها وفق الإجراءات النظامية المعمول بها.